3月23日,中国人民银行济南分行发布多条行政处罚公示信息,持牌支付机构瑞银信、开店宝、付临门和山东运达支付因存违规行为领罚单。
根据处罚信息显示:
►瑞银信支付技术有限公司(简称“瑞银信”)存在“违反特约商户实名制管理规定”的违法违规行为,中国人民银行济南分行对瑞银信支付处以罚款人民币40000元 。
►开店宝支付服务有限公司济南分公司(简称“开店宝”)存在“违反特约商户实名制管理规定”的违法违规行为,中国人民银行济南分行对开店宝支付处以罚款人民币40000元。
►付临门支付有限公司山东分公司(简称“付临门”)存在“1.违反特约商户实名制管理规定;2.违反清算管理规定。”的违法违规行为,中国人民银行济南分行对付临门支付处以罚款人民币50000元 。
►山东运达电子商务有限公司(简称“山东运达”)存在“1.违反特约商户管理规定;2.违反清算管理规定。”的违法违规行为,中国人民银行济南分行对山东运达支付给予警告,并处以罚款人民币150000元 。
收单业务监管趋严
值得注意的是,通过罚单可以看到,瑞银信、开店宝、付临门均因“违反特约商户实名制管理规定”的行为而受罚。
而根据《银行卡收单业务管理办法》第九条显示,收单机构应当对特约商户实行实名制管理,严格审核特约商户的营业执照等证明文件,以及法定代表人或负责人有效身份证件等申请材料。特约商户为自然人的,收单机构应当审核其有效身份证件。
特约商户使用单位银行结算账户作为收单银行结算账户的,收单机构还应当审核其合法拥有该账户的证明文件。
王蓬博指出:“此次支付行业密集罚单,反映出监管对这个行业有错必纠的态度,这是一种长期性的监管态势。”针对此次行政处罚,可谓对行业将有较大的震慑作用,预计未来,收单业务及反洗钱领域仍然是监管持续关注的重点领域,建议支付收单机构要将“了解你的客户”以及做好“商户实名制”等监管要求充分重视起来,另外,收单业务深入线下,往往由各地分公司进行,这也要求支付机构需持续做好公司内部合规性管理。
今年POS费率或有新变动
针对POS费率问题今年会不会有什么变化?对此,也有网友预测今年用户的POS机成本可能会往上升。其原因有二:
原因一:今年部分支付公司开始调控控交易量,限制入户量或者加收费用让客户自动放弃。
原因二:监管下调优惠类商户比例,也就意味着之前可以靠跳码来隐形盈利的机会少了,更多的需要坦诚相待。
总而言之,随着监管部门近期对支付机构开具一系列的罚单,可见严监管正呈常态化,一切支付乱象将会得到有力整治。
但是小编想说的是,不管使用哪种pos机,资金安全始终是放在第一位,其次是商户稳定性,最后是费率,千万不要被一些低费率pos机所吸引,别到被套路的时候才后悔莫及。
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