关于反洗钱，了解这些就够啦！

时间：2020-07-13人气：作者：银联POS中心

根据我国《刑法》的有关规定，洗钱是指明知是犯罪所得及其产生的收益，通过各种方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益来源和性质的犯罪行为。比如, 为犯罪分子提供银行账户、购买有价证券、转移资金等。

洗钱的出现，助长了走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉。那么金融机构如何有效识别客户身份，普通群众如何远离洗钱犯罪呢？接下来小编就给大家一一介绍。

Q1·

如何有效识别客户身份？

Q2·

常见的洗钱途径或方式有哪些?

1. 通过购买房产进行洗钱；

2. 通过境内外银行账户过渡,使非法资金进入金融体系;

3. 通过地下钱庄,实现犯罪所得的跨境转移;

4. 利用现金交易和发达的经济环境,掩盖洗钱行为;

5. 利用别人的账户提现，切断洗钱线索;

6. 利用网上银行或互联网支付等各金融支付服务，避免引起金融机构或支付机构关注;

7. 设立空壳公司，作为非法资金的”中转站” ;

8. 通过买卖股票、基金、保险或设立企业等各种投资活动,将非法资金合法化;

9. 通过购买彩票进行洗钱;

10. 通过珠宝古董交易和虚拟拍卖进行洗钱。

Q3·

如何保护自己，远离反洗钱犯罪？

1. 远离网络洗钱陷阱;

2. 选择安全可靠的金融机构进行经济活动;

3. 不要出租或出借自己的身份证件;

4. 不要出租或出借自己的账户、银行卡和U盾;

5. 不要用自己的账户替他人提现;

6. 主动配合金融机构与支付机构进行身份识别;

7. 发现洗钱活动主动举报，维护社会公平正义。

我国《反洗钱法》规定，任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动，同时接受举报的机关应当依法对举报人和举报内容进行保密。因此公民在发现洗钱违法犯罪活动后，应当及时要相关部门举报，积极同洗钱犯罪作斗争。

举报途径

● 举报电话：010-88092000

● 电子邮箱：fiureport@pbc.gov.cn

● 举报网址：www.camlmac.gov.cn

● 举报信箱：北京市西城区金融大街35号32-124信箱，中国反洗钱监测分析中心

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标签：洗钱